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Découvrez ses spécificités !

Si vous détenez actuellement un Plan d'épargne en actions (PEA), c'est probablement dans le cadre classique d'un compte-titres bancaire. Le PEA peut aussi être souscrit dans le cadre d'un contrat de capitalisation. Souvent appelé « PEA assurance », le PEA combine alors de nombreux atouts.

Consultez-nous, nous pourrons vous conseiller utilement, sans aucun engagement de votre part, pour un investissement personnalisé !

Pour bénéficier de tous ces avantages, le transfert de votre PEA suffit, sans aucun versement complémentaire, avec la conservation de son antériorité fiscale !

  • accéder impérativement à une gestion collective (SICAV ou FCP), confiée aux gestionnaires d’actifs de votre choix, dans le cadre d'une gestion libre (plus de 80 supports disponibles auprès de plus de 35 sociétés de gestion) ;

  • profiter d'une gestion totalement confiée de votre épargne, dès 5.000 € ;

  • limiter l'imposition au titre de l'ISF à la valeur des versements effectués, la plus-value capitalisée échappant à l'impôt ;

  • pouvoir acquérir des millièmes de parts, afin de rémunérer vos liquidités ;

  • pouvoir effectuer des donations, en quittant l'enveloppe fiscale du PEA ;
  • accéder au démembrement du contrat de capitalisation, en quittant l’enveloppe fiscale du PEA ;

  • bénéficier de l'absence de droits d'entrée et de garde sur les supports ;

  • pouvoir demander au besoin des avances, ce qui évite une imposition des plus-values ;

  • pouvoir apporter le contrat de capitalisation en garantie, notamment dans le cadre d’un crédit ;

  • bénéficier de l'antériorité fiscale et de la poursuite fiscale du contrat de capitalisation, en cas de retrait avant les termes fiscaux propres au PEA ;

  • pouvoir convertir le PEA en rente viagère, sans frais de transfert ;

  • transférer et poursuivre le contrat de capitalisation au profit d’un héritier désigné, en cas de décès.

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un CADRE FISCAL PRIVILÉGIÉ

Quelle fiscalité s'applique sur les revenus et les plus-values du PEA assurance ?

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Quels modes de gestion choisir pour votre PEA assurance : gestion confiée ou libre ?

le TRANSFERt
de VOTRE PEA

Conservez le bénéfice de l'antériorité fiscale de votre PEA et profitez de tous les avantages du PEA assurance.

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Nos partenaires

Une totale liberté nous donne accès à l’ensemble du marché et nous octroie une entière latitude de prescription.

A la différence des membres de réseaux, nous ne sommes soumis à aucune pression commerciale : ni contraints de promouvoir des produits « maison », ni astreints à la réalisation d’objectifs de prescription. Cela décuple la valeur ajoutée du conseil délivré.
Nos préconisations sont établies sans aucun parti pris.

Nos clients bénéficient ainsi d’une recherche des meilleures solutions au sein d'une offre élargie. Elle est constituée d'une sélection habituellement peu accessibles de compagnies d'assurances, du fleuron des sociétés de gestion financières indépendantes et des plus belles qualités de signatures immobilières.

La Française AM
PERIAL
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Generali
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Financière de l'échiquer
Mutuelles du Mans Assurances (MMA)
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