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Découvrez ses spécificités !

Si vous détenez actuellement un Plan d'épargne en actions (PEA), c'est probablement dans le cadre classique d'un compte-titres bancaire. Le PEA peut aussi être souscrit dans le cadre d'un contrat de capitalisation. Souvent appelé « PEA Assurance », le PEA combine alors de nombreux atouts.

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Pour bénéficier de tous ces avantages.
Le simple transfert de votre PEA suffit, sans aucun versement complémentaire, avec la conservation de son antériorité fiscale !

  • accéder impérativement à une gestion collective (SICAV ou FCP), confiée aux gestionnaires d’actifs de votre choix, dans le cadre d'une gestion libre (plus de 80 supports disponibles auprès de plus de 35 sociétés de gestion) ;
    profiter d'une gestion totalement confiée de votre épargne, dès 5.000 € ;
    pouvoir acquérir des millièmes de parts, afin de rémunérer vos liquidités ;
  • pouvoir effectuer des donations, en quittant l'enveloppe fiscale du PEA ;
  • accéder au démembrement du contrat de capitalisation, en quittant l’enveloppe fiscale du PEA ;
  • bénéficier de l'absence de droits d'entrée et de garde sur les supports ;
  • pouvoir demander au besoin des avances, ce qui évite une imposition des plus-values ;
  • pouvoir apporter le contrat de capitalisation en garantie, notamment dans le cadre d’un crédit
  • bénéficier de l'antériorité fiscale et de la poursuite fiscale du contrat de capitalisation, en cas de retrait avant les termes fiscaux propres au PEA ;
  • pouvoir convertir le PEA en rente viagère, sans frais de transfert ;
  • transférer et poursuivre le contrat de capitalisation au profit d’un héritier désigné, en cas de décès.

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Contrat d'assurance-vie

C'est le placement préféré des Français. L'assurance-vie recèle de nombreux avantages : diversité d'utilisation, choix des supports d'investissement, liberté de versements, disponibilité des sommes investies, outil de transmission successorale, fiscalité favorable des retraits, fiscalité déogatoire en cas de décès, insaisissabilité.



Contrat de capitalisation

Le contrat de capitalisation est moins connu que le contrat d'assurance-vie. Il partage avec lui de nombreux avantages. Cependant, à la différence du contrat d’assurance-vie, au décès du souscripteur, l’épargne atteinte par le contrat de capitalisation est partiellement soumise aux droits de succession. Découvrez en détail ce type de placement .



PEA ASSURANCE

Si vous détenez actuellement un PEA, c’est probablement dans le cadre classique d’un contrat bancaire. Le PEA peut aussi être souscrit dans le cadre d'un contrat de capitalisation. Souvent appelé  « PEA assurance », il combine de nombreux atouts. Découvrez en détail les nombreux avantages du PEA Assurance.



Nos partenaires GLOBAL Patrimoine®

Une totale liberté nous donne accès à l’ensemble du marché et nous octroie une entière latitude de prescription.

A la différence des membres de réseaux, nous ne sommes soumis à aucune pression commerciale : ni contraints de promouvoir des produits « maison », ni astreints à la réalisation d’objectifs de prescription. Cela décuple la valeur ajoutée du conseil délivré. Nos préconisations sont établies sans aucun parti pris.

Nos clients bénéficient ainsi d’une recherche des meilleures solutions au sein d'une offre élargie. Elle est constituée d'une sélection habituellement peu accessibles de compagnies d'assurances, du fleuron des sociétés de gestion financières indépendantes et des plus belles qualités de signatures immobilières.

DNCA Finance
Generali
ROTHSCHILD
Financière de l'échiquer
Mutuelles du Mans Assurances (MMA)
Sodify
La Française AM
PERIAL
Alptis
Crédit foncier
Axa
Ageas
Carmignac
Voisin SCPI
Cardif
Inter Invest
Keren Finances
Metlife
Investis Dom
Primonial
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