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Le FIP (Fonds d’Investissement de Proximité) vous donne accès au « capital-investissement », l'investissement dans le capital de sociétés non cotées.

Le FIP s’adresse notamment aux investisseurs fortement imposés sur le revenu, qui recherchent un placement de diversification cumulant les avantages fiscaux et un potentiel de croissance, en contrepartie d’un risque en capital.

Découvrez comment des investissements dans des PME éligibles, via les Fonds d'Investissement de Proximité (FIP) permettent d'obtenir une réduction d'impôt.

L'investissement dans un FIP offre un double effet fiscal :

  • L'investisseur bénéficie d’une réduction d’impôt de 18% du versement, hors droits d'entrée. Cette la réduction est plafonnée à 2.160 € pour une personne seule et à 4.320 € pour un couple. La réduction entre dans le champ d'application du plafonnement global des « niches fiscales » (limite par foyer fiscal de 10.000 €).

  • L'investissseur bénéficie d’une exonération totale d’imposition des plus-values lors du rachat des parts du FIP (hors prélèvements sociaux).

Ces avantages fiscaux sont acquis à la condition de conserver les parts pendant au moins 5 ans, la durée de blocage prévue pour le fonds étant souvent supérieure.

L’actif d’un FIP doit être constitué :

  • de titres de PME régionales, non cotées,
  • appartenant à 4 régions administratives limitrophes, choisies par le gestionnaire du FIP lors de l’agrément du fonds.

L’investissement porte sur des PME matures, en phase de développement ou de transmission. Ces actifs figurent parmi les plus performants et les moins corrélés aux marchés financiers.

L’investissement dans un FIP comporte un risque : aucune garantie en capital n’est accordée.

D’une part, le cumul des avantages fiscaux propres à chacun de ces investissements est possible.

D’autre part, ces investissements se distinguent par les catégories d’entreprises financées et donc par leurs niveaux de risque :

FIPFCPI
Secteurs d'investissementTous secteursSecteurs innovants
Valeurs éligiblesSociétés non cotées (au moins 70%)
Sociétés non cotées
Zone géographiqueFrance (4 régions limitrophes)Europe
Sociétés financéesRégionales, maturesInnovantes (au moins 70%)
Performance espéréeModérée à forteForte
Risque en capitalModéréFort

Pour vous, nous avons sélectionné des intervenants de premier plan, experts de longue date dans le « capital-investissement » à destination des PME / PMI.

Les performances historiques affichées par les fonds sont remarquables.

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Défiscalisation immobilière

La défiscalisation immobilère est régie par de nombreuses lois d’incitation fiscale. Quelle est la loi la plus adaptée à votre situation, quelle est celle qui aura le plus d'impact sur vos impôts ? Loi Pinel, loi Bouvard-Censi, loi Malraux, loi Girardin...

FIP

Le Fonds d’Investissement de Proximité (FIP) s’adresse aux investisseurs recherchant un placement de diversification cumulant les avantages fiscaux et un potentiel de croissance, en contrepartie d’un risque en capital.

FCPI

Le Fonds Commun de Placement dans l’Innovation (FCPI) s’adresse aux investisseurs recherchant un placement de diversification cumulant les avantages fiscaux et un potentiel de croissance, en contrepartie d’un risque en capital.

Girardin Industriel

La « loi Giradin Industriel » permet d'investir dans les entreprises des Départements et Communautés d'Outre-Mer (DOM-COM) exerçant une activité agricole, industrielle, commerciale ou artisanale et de bénéficier d'une réduction d'impôt.

PERP

Le Plan d’Epargne Retraite Populaire repose sur la constitution d’une épargne, le dénouement du plan intervenant principalement en rente viagère, à l'âge normal du départ à la retraite. Les primes versées sont déductibles du revenu.

Madelin

La « loi Madelin » permet aux travailleurs non salariés (professionnels libéraux, artisans, commerçants) de déduire de leur bénéfice imposable les cotisations à des contrats de retraite et de prévoyance.

Nos partenaires GLOBAL Patrimoine®

Une totale liberté nous donne accès à l’ensemble du marché et nous octroie une entière latitude de prescription.

A la différence des membres de réseaux, nous ne sommes soumis à aucune pression commerciale : ni contraints de promouvoir des produits « maison », ni astreints à la réalisation d’objectifs de prescription. Cela décuple la valeur ajoutée du conseil délivré. Nos préconisations sont établies sans aucun parti pris.

Nos clients bénéficient ainsi d’une recherche des meilleures solutions au sein d'une offre élargie. Elle est constituée d'une sélection habituellement peu accessibles de compagnies d'assurances, du fleuron des sociétés de gestion financières indépendantes et des plus belles qualités de signatures immobilières.

DNCA Finance
Generali
ROTHSCHILD
Financière de l'échiquer
Mutuelles du Mans Assurances (MMA)
Sodify
La Française AM
PERIAL
Alptis
Crédit foncier
Axa
Ageas
Carmignac
Voisin SCPI
Cardif
Inter Invest
Keren Finances
Metlife
Investis Dom
Primonial
Odysee Venture

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