Après avoir au préalable rédigé une « lettre de mission », notre intervention se déroule en trois temps :
Nos prestations incluent la remise d’un bilan patrimonial, réalisé à 100% sur mesure, extrêmement poussé.
Ce rapport comporte deux parties : notre analyse et nos préconisations.
Analyser votre patrimoine, c’est effectuer un bilan de la situation actuelle et en mesurer les conséquences.
Nous vous donnons notre avis.
Adopter une approche globale, c'est effectuer de manière transversale l'analyse de votre patrimoine : dans toutes ses situations.
Ainsi, notre analyse porte successivement sur :
L’analyse peut porter notamment sur :
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Une synthèse de l’analyse indique si la structure actuelle de votre patrimoine est adaptée à vos souhaits présents et futurs.
Elle mentionne toutes les opportunités juridiques, financières, sociales et fiscales que vous n’avez peut-être pas saisies.
Elle met en évidence les points essentiels sur lesquels doit porter votre attention.
Notre analyse conduit à l'ensemble de nos préconisations, nécessaires et adéquates.
Nos préconisations ont pour but de réduire les éventuels décalages constatés entre la composition actuelle de votre patrimoine et vos objectifs.
La primauté est donnée à l’architecture d’ensemble du patrimoine, à sa construction. L’environnement juridique, tout spécialement, est déterminant. Ainsi, raisonner exclusivement en terme de coût fiscal ou de performance financière ne serait pas pertinent.
Les préconisations sont hiérarchisées.
La priorité est ainsi accordée aux solutions qui comportent un degré d’urgence élevé et recèlent un fort impact patrimonial.
Elles sont évolutives et, dans la mesure du possible, réversibles.
Votre « feuille de route » récapitule la mise en œuvre chronologique de nos préconisations avec mention des bénéfices retirés.
Découvrez l'étendue de notre conseil
Votre situation nécessite peut être une réflexion d’ensemble sur vos projets ou vos objectifs patrimoniaux. Seule une analyse globale de votre situation permettra de vérifier si vos exigences présentes et futures pourront être satisfaites.
Notre intervention comporte 3 phases : 1 Découverte de votre patrimoine et de vos objectifs personnels - 2 Analyse de votre patrimoine dans toutes ses situations et élaboration des préconisations stratégiques - 3 Remise d’un bilan patrimonial personnalisé, extrêmement poussé.
Grâce à notre expertise multidisciplinaire, nos relations interprofessionnelles et notre totale liberté, vous bénéficiez d’une offre élargie et d’une recherche des meilleures solutions. Nous vous assistons dans la mise en place des opérations et adaptons nos recommandations à l’évolution de votre situation.
Une totale liberté nous donne accès à l’ensemble du marché et nous octroie une entière latitude de prescription.
A la différence des membres de réseaux, nous ne sommes soumis à aucune pression commerciale : ni contraints de promouvoir des produits « maison », ni astreints à la réalisation d’objectifs de prescription. Cela décuple la valeur ajoutée du conseil délivré. Nos préconisations sont établies sans aucun parti pris.
Nos clients bénéficient ainsi d’une recherche des meilleures solutions au sein d'une offre élargie. Elle est constituée d'une sélection habituellement peu accessibles de compagnies d'assurances, du fleuron des sociétés de gestion financières indépendantes et des plus belles qualités de signatures immobilières.